【ETF投資】國泰費城半導體00830優缺點分析，與SOXX、SMH表現比較

半導體是現在非常有發展潛力的產業，想投資半導體的話最先想到的大概就是護國神山台積電。但買台積電會有個股風險，想分散個股風險的話，最好的方法是買ETF。像是國泰費城半導體 00830，裡面除了有台積電外，還有許多國際知名的半導體公司，像是NVDA、AMD等等。可以參與整個半導體產業的發展，不過半導體也是一個波動算是相對較大的產業，而且還是有產業集中的風險存在，因此在投資前還是要好好了解過。今天這篇文章就會帶你看國泰費城半導體 00830的優缺點分析、與美股的SOXX、SMH的表現比較以及有哪些風險，一起來了解吧!

文章重點

║ 費城半導體指數

費城半導體指數 (Philadelphia Semiconductor Index) 於1993年創立，至今已有30年以上，是美股四大指數之一，也是全球半導體產業景氣週期的主要指標。該指數有30個成分股，涵蓋半導體設計、設備、製造、銷售等面向，持股有許多國際知名企業，像是輝達 (NVDA)、應用材料 (Applied Materials)、超微 (AMD)、博通 (Broadcom)、英特爾 (Intel)等等，此外台積電的ADR也包含在內。

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-費城半導體指數的前10大持股-

費城半導體指數前10大成份股
排序	公司名稱	持有比例
1	超微	8.66%
2	博通	8.58%
3	英特爾	8%
4	高通	7.83%
5	輝達	7.53%
6	恩智浦	4%
7	美光	3.99%
8	德州儀器	3.97%
9	艾司摩爾	3.94%
10	科林研發	3.89%
資料來源：Money DJ (2023/12/31) / 資料整理：穩穩生活

║ 00830 國泰費城半導體基本介紹

00830 基本資料
ETF中文名稱	國泰費城半導體
交易所代號	00830
發行公司	國泰投信
成立日期	2019 / 04 / 23 (已成立3年)
ETF規模	11,022.23(百萬台幣)-(2023/12/31)
成交量(股)	27,572,649（月平均：7,334,824）
計價幣別	台幣
總管理費	0.7%
配息頻率	年配息
追蹤指數	美國費城半導體指數
資料來源：Money DJ / 資料整理：穩穩生活

║ 00830 國泰費城半導體的優缺點

▶ 優點

投資方便，不用透過複委託或是矮外券商就可以投資國際半導體企業。
台幣投資，台幣就可以直接投資，不用換匯。
可以質押，台股發行的海外ETF是可以作為質押的標的。

▶ 缺點

內扣費高，總管理費0.7%不算低。
產業集中，集中在半導體產業，風險未足夠分散。
波動較大，半導體產業的股價波動通常較大，要有心理準備。

║ 00830 國泰費城半導體的風險

▶ 產業風險

國泰費城半導體 00830產業集中在半導體類股，且成分股只有30支不夠分散。如果遇到半導體產業景氣不好，會導致績效很差。

▶ 匯率風險

雖然 00830 可以用台幣交割，但不代表沒有匯率風險。成分股都是買外股票，投信為了買這些成分股自然也要先將台幣兌換成美元才能去交易。因此，像台股發行的海外ETF並不是就沒有匯率損益，而是匯率損益是計算在ETF的淨值裡的。所以績效表現也會受國際匯率變動而影響。

延伸閱讀>>【股票投資】用台股發行的海外ETF投資美股好嗎?2個重點一定要注意!

另外要注意 00830 是有配息的，不像00646或是00662沒有配息，把成分股的配息累積到淨值裡。所以 00830 在配息的時候等於是強制實現匯率損益，相比累積在淨值裡來說，並不是一項優點。而且每股的配息都會先扣30%的股息稅，到你手中的時候只有70%的股息。

║ 台股與美股發行的差異

00830跟美股SOXX、SMH雖然追蹤的指數不同，但都是追蹤半導體產業的ETF。不過透過台股發行跟美股發行的ETF還是有一些差異，最主要差異是買賣管道與計價幣別這兩種：

● 買賣管道不同

00830 在台股交易市場買賣；SOXX、SMH要透過國內複委託或是海外券商購買(銀行也可以但不建議)。

延伸閱讀>>【美股新手】複委託VS海外券商，超完整分析與選擇建議

● 計價幣別不同

00830是以台幣計價，只能用台幣交割；SOXX、SMH是以美金計價，海外券商只能用美金交易，但國內複委託可選擇用台幣或美金扣款。

※但要注意台灣人不論是買00830或是SOXX / SMH都還是會有匯差影響。

● 質押與否

00830因為是台股發行的，所以可以質押；SOXX、SMH是美股發行的就無法在台灣當作質押的標的。

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║ 00830與SOXX、SMH績效比較

接下來讓我們看看00830與SOXX、SMH的績效比較：
(資料來源為Money DJ)

一年績效(2023年)

發行至今績效(00830發行約4年)

由於 00830 發行時間還不久，沒有更長的時間可以比較。但目前來看 00830 與SOXX表現非常接近，不過落後SMH表現不少。

║ 00830 國泰費城半導體的總結

如果看好未來半導體產業的發展，並且只想在台股市場簡單投資的話，那國泰半導體ETF 00830 會是你可以考慮的選擇。雖然追蹤的指數不同且發行時間還不夠長，但目前 00830 的績效表現跟美股的半導體ETF ─ SOXX非常接近，不過與美股 ─ SMH還有一段落差。算是還能接受的選擇。

不過在投資組合配置上不宜重壓，因為 00830 有產業集中的風險，最好配置不同產業類別的ETF來分散其風險。並且半導體產業的股價波動相對較大，在投資時要有一定程度的心理準備!

希望這篇介紹有幫助你更了解國泰費城半導體ETF 00830 ，並且透過分析與比較讓你更加清楚 00830 是不是適合納入你的投資組合當中。

║ 00830國泰費城半導體的Q&A

00830的管理費用是多少?

00830的總管理費用為0.7%。

00830與美股SOXX、SMH的績效誰比較好?

雖然00830發行時間較短，但目前00830與SOXX非常接近，但比SMH表現要再差一些。

00830 有哪些風險?

● 產業集中的風險
● 匯率損益風險