【ETF投資】想投資標普500,台股00646 元大標普500與美股VOO怎麼選?

【ETF投資】想投資標普500,台股00646 元大標普500與美股VOO怎麼選?

說到標普500ETF,很多人應該會先聯想到SPY或是VOO,這也是許多剛踏入美股的人適合入場的標的。台股也有發行追蹤標普500指數的ETF ─ 00646 元大標普500,投資人就不用特地開美股證券帳戶也能在台股市場投資美國的標普500指數了。那麼,如果想投資標普500ETF的話,是要投資台股的00646比較好還是美股的VOO比較好呢?(VOO內扣費用較SPY低,所以本篇文章比較以VOO為美股代表)

下面文章會跟你分析00646 元大標普500與美股VOO的差異以及選擇建議,想了解就繼續看下去吧!

║ 標普500指數

納斯達克100指數

標準普爾500指數(Standard & Poor’s 500),簡稱S&P 500 標普500。是一個由1957年起記錄美國股市平均報酬的記錄,觀察範圍多達500支股票,佔整個美國股票市場的總市值約80%。標準普爾500指數是由標準普爾公司創建,指數內的500支股票是取自美國的兩大間交易所 ─ 紐約證券交易所和納斯達克(NASDAQ)交易所中的公司。

由於一些公司會發行兩類股,像是Google的母公司─ Alphabet同時就有A類股(GOOGL)和C類股(GOOG),所以指數實際持有的股數會是500再多一點,而不會是剛好500。

標普500指數的500支成分股,代表美國市值最大的前500家企業。標普500指數裡的產業類別可劃分為11個板塊,分別是:通信服務、非必需消費品、必須消費品、能源、金融、衛生保健、工業、材料、房地產、科技和公用事業,產業多元分散,比較不會有產業風險集中的情形。

標普500指數的排序是採用市值加權法,市值加權法較能反映出企業股票在股市上的重要性與影響力。並且除了標準普爾500指數以外,還有能代表中型公司的標準普爾中型股400指數,及小型企業的標準普爾600小型股指數

-標普500指數的前10大持股-

標普500指數前10大成份股

排序

公司名稱

持有比例

1

蘋果

7.03%

2

微軟

6.98%

3

亞馬遜

3.45%

4

輝達

3.05%

5

Google (GOOGL)Meta(原臉書)

2.06%

6

Meta(原臉書)

1.96%

7

Google (GOOG)

1.75%

8

特斯拉

1.72%

9

波克夏

1.62%

10

JP摩根

1.23%

資料來源:Money DJ (2023/12/29) / 資料整理:穩穩生活

║ 00646 元大標普500基本介紹

00646 基本資料

ETF中文名稱

元大標普500

交易所代號

00646

發行公司

元大投信

成立日期

2015 / 12 / 02 (已成立8年)

ETF規模

18,536.49(百萬台幣)-(2023/11/30)

成交量(股)

3,365,996(月平均:1,693,700)

計價幣別

台幣

總管理費

0.44% (2023年)

配息頻率

無配息

追蹤指數

S&P500指數

資料來源:Money DJ、證券投信暨顧商同業公會 / 資料整理:穩穩生活

║ VOO基本介紹

VOO 基本資料

ETF中文名稱

Vanguard標普500指數ETF

交易所代號

VOO

發行公司

Vanguard

成立日期

2010 / 09 / 07(已成立13年)

ETF規模

937,100.00(百萬美元)-(2023/11/30)

成交量(股)

5,724,608(月平均:5,273,023)

計價幣別

美元

總管理費

0.03%

配息頻率

季配息

追蹤指數

S&P500指數

資料來源:Money DJ / 資料整理:穩穩生活

║ 台股與美股發行的差異

台股與美股發行的差異

00646跟VOO都是追蹤相同指數的商品,但是台股發行跟美股發行的主要差異有買賣管道與計價幣別這兩種:

00646在台股交易市場買賣;VOO要透過國內複委託或是海外券商購買(銀行也可以但不建議)。

延伸閱讀>>【美股新手】複委託VS海外券商,超完整分析與選擇建議

00646是以台幣計價,只能用台幣交割;VOO是以美金計價,海外券商只能用美金交易,但國內複委託可選擇用台幣或美金扣款

※但要注意台灣人不論是買00646或是VOO都會有匯差影響,要知道即使你用台幣去買,發行海外ETF的投信在向國外交易成份股時,仍然也是需要把台幣換成外幣去交易。在匯率的波動下,匯率的損益就會影響到ETF的淨值。

延伸閱讀>>【股票投資】用台股發行的海外ETF投資美股好嗎?2個重點一定要注意!

00646因為是台股發行的,所以可以質押;VOO是美股發行的就無法在台灣當作質押的標的

延伸閱讀>>市場先生-股票質押是什麼?利率好嗎?股票質押利息/流程/風險詳細解析

║ 00646 VS VOO績效比較

00662 VS QQQ績效比較

接下來讓我們看看00646與VOO的績效比較:
(資料來源為Money DJ)

00646 V.S. VOO 一年績效(2023年)

00646-VOO績效比較

00646 V.S. VOO 五年累積績效

00646-VOO績效比較

00646 V.S. VOO 發行至今績效(00646發行約8年)

00646-VOO績效比較

透過三個回測區間的結果來看,00646不只累積績效落後VOO,甚至也落後追蹤的指數不少。

接下來看看2016~2023八年間,00646與VOO每一年的含息績效以及與追蹤指數的落差:

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標準普爾
500指數

00646 元大標普500

VOO

年份

績效表現

績效表現

與指數落差

績效表現

與指數落差

2016

9.64%

7.68%

-1.96%

12.17%

2.53%

2017

19.38%

10.6%

-8.78%

21.77%

2.39%

2018

-7.16%

-2.76%

4.4%

-5.35%

1.81%

2019

29.91%

26.82%

-3.09%

32.55%

2.64%

2020

16.16%

9.1%

-7.06%

18.32%

2.16%

2021

27.36%

26.57%

-0.79%

29.15%

1.79%

2022

-19.68%

-10.13%

9.55%

-18.4%

1.28%

2023

24.29%

25.14%

0.85%

26.32%

2.03%

資料來源:Money DJ / 資料整理:穩穩生活

可以透過上表看到VOO與追蹤指數的平均落差大多在2%左右,含息報酬的表現比追蹤指數還高一點。而00646與指數的落差範圍算是蠻大的,大多數時候的績效也落後追蹤指數,但近三年與指數的落差比較小或是比指數好,可以再觀察看看00646的追蹤指數表現是否有穩定縮小。

║ 00646與VOO的差異

00662與QQQ差異

00646的總管理費是0.44%;VOO的總管理費為0.03%,兩者管理費差距有0.41%,算是不小的差距。(順帶一提,SPLG的總管理費用為0.02%,為美國發行追蹤標普500指數的ETF中最低的。)

延伸閱讀>>【美股投資】SPY、QQQ、GLD竟然有迷你版?SPLG、QQQM、GLDM介紹比較

00646沒有配息,將配息再投入到淨值裡,可以省去配息再投入的手續;VOO是季配息,透過複委託要手動將配息再投入,若是海外券商可以設定配息自動再投入(DRIP)功能。不過兩者領到的股息都還是會先被扣30%的股息稅

║ 00646與VOO的總結與選擇

00662與QQQ的總結與選擇

上面分析了00646 元大標普500與VOO之間的差異,即使追蹤相同的指數,但因為匯率以及內扣費用的影響,導致績效有不小的差距。雖然00646近幾年與指數的差距有縮小的趨勢,但還是需要觀察接下來的表現是否能維持。

不過選擇00646長期持有下來的表現大機率還是會比VOO差,畢竟光是總管理費用就差了0.41%的差距。可以思考既然是同樣的東西,為什麼不直接投資成本更低的原產地的VOO、IVV甚至是總管理費最低的SPLG呢?

如果00646未來表現可以維持住近幾年的表現或是更好,那或許是可以考慮投資的。另外如果你是超懶的人,懶得開複委託或是海外券商,也很懶得換美金,一切從簡只要方便就好,那00646也是適合你的選擇。甚至是你的投資策略中有包含要用股票質押的話,那00646就會比VOO更適合。

撇除以上原因的話,我個人還是會建議投資原產地的VOO、IVV或SPLG一般來說會更好。

希望這篇介紹有幫助你清楚了解00646 元大標普500與VOO的差異,不管你最後根據什麼考量做選擇,先把資訊與差異了解清楚再去投資比較重要!

║ 00646與VOO的Q&A

00646與VOO的管理費用各是多少?

00646的總管理費用為0.44%(2023年度);VOO的總管理費用為0.03%(SPLG總費用率為0.02%)

00646與VOO的績效誰比較好?

由於00646的總管理費用比較高,所以長期下來00646落後VOO的機率還是比較高,所以績效上是VOO比較好。

00646與VOO的差異有哪些?

00646與VOO主要有5個不同點:
● 買賣管道不同
● 計價幣別不同
● 配息頻率不同
● 管理費用不同
● 能否股票質押

00646與VOO該如何選擇?

若你真的很懶不想開複委託或海外券商,或是有質押需求→選00646
若沒有上面的理由→選擇VOO或IVV或SPLG

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